Brontekst bekijken van IMK Portal voor adviseurs

== 4. IMK Portal voor adviseurs ==

Gebruik dit hoofdstuk als (IMK) adviseur, accountant of budget-/ business coach. Gebruik gegevens uit het [[IMK Portal]] voor analyse, beoordeling en begeleiding.

{{Samenvatting|
* Gebruik [[scenario's]] om samen met ondernemers toekomstperspectieven door te rekenen.
* Analyseer [[budgetten]] en vergelijk werkelijke cijfers met budgetnormen.
* Leg aannames en conclusies vast in rapportages en in [[Chat en observaties]].
}}

=== Op deze pagina ===
* [[#4.1_Scenario's_maken_voor_ondernemers|Scenario's maken voor ondernemers]]
* [[#4.2_Budgetanalyse_en_vergelijking|Budgetanalyse en vergelijking]]

=== 4.1 Scenario's maken voor ondernemers ===

Gebruik de Scenariomodule om samen met de ondernemer verschillende toekomstbeelden door te rekenen. Maak de impact van keuzes en risico's concreet.

==== Scenario's openen ====
# Open de [[Werkruimte]] van de ondernemer.
# Ga in het menu naar ''Scenario's''.
# Bekijk bestaande scenario's en bepaal of je een nieuw [[scenario]] aanmaakt.

==== Nieuw scenario aanmaken ====
# Klik op ''Nieuw scenario''.
# Geef het scenario een duidelijke naam, bijvoorbeeld "Omzet min 20 procent basis", "Herfinanciering lening" of "Groei plus extra personeel".
# Kies de uitgangssituatie: de huidige [[Kasstromen]] of een bestaand budget of basisscenario.

==== Aannames aanpassen ==== 
# Pas relevante posten aan, zoals omzet, inkoop, loonkosten, huur, financieringslasten of privé onttrekkingen.
# Leg in een korte notitie vast welke aannames je gebruikt, zoals procentuele daling in omzet, startdatum van extra kosten, looptijd van een lening of overige aannames.

==== Impact analyseren ====
# Bekijk de effecten op de [[Kasstromen]], de ontwikkeling van het saldo en signalen zoals negatieve kasstromen of tekorten in bepaalde maanden.
# Vergelijk meerdere scenario's naast elkaar.
# Bespreek met de ondernemer welke maatregelen nodig zijn, zoals kostenreductie, extra omzet, uitstel van investeringen, herfinanciering of verlaging van privé onttrekkingen.

==== Gebruik in begeleiding en rapportage ====
# Gebruik de uitkomsten in adviesgesprekken, plan van aanpak of levensvatbaarheidsrapportage.
# Verwijs in rapportages naar de gebruikte scenario's en de belangrijkste conclusies.
# Licht conclusies toe, bijvoorbeeld: "In scenario 2, met structurele kostenreductie, is de kasstroom vanaf maand 7 positief en is de onderneming op termijn levensvatbaar".

Zie voor gedetailleerde schermuitleg en instellingen: [[Scenario's]].

=== 4.2 Budgetanalyse en vergelijking ===

Gebruik budgetanalyse om te beoordelen of het budget van de ondernemer realistisch is, hoe het zich verhoudt tot de werkelijke cijfers en hoe dit past binnen relevante normen en benchmarks. Gebruik hiervoor de module [[Budgetten]].

==== Planning en opvolging als basis ====
* Gebruik op het tabblad ''Planning'' in [[Budgetten]] het overzicht per maand en per categorie om te zien hoe het budget is opgebouwd en hoe het eindsaldo zich ontwikkelt.
* Gebruik op het tabblad ''Opvolging'' de kolommen ''Gebudgetteerd'', ''Voortgang'', ''Werkelijk'' en ''Voorspeld'' om te beoordelen hoe de uitvoering per categorie verloopt.

==== Analyse per categorie ====
* Bekijk per categorie, zoals omzet, inkoop, huur, personeel, belastingen en privé onttrekkingen, de verhouding tussen ''Gebudgetteerd'' en ''Werkelijk''.
* Gebruik de voortgangsbalken op ''Opvolging'' om snel te zien of een categorie het budget bijna of volledig heeft overschreden.
* Klik op het pictogram ''Transacties bekijken'' om de transacties achter de cijfers te zien en uitzonderingen of incidentele posten te identificeren.
* Klik op ''Prognose bekijken'' om te controleren welke toekomstige posten nog niet in de realisatie zitten maar wel relevant zijn voor de beoordeling.

==== Weergave en selectie van gegevens ====
* Pas op ''Planning'' via ''Acties'' en ''Weergave opties wijzigen'' de periode aan die voor je beoordeling relevant is, bijvoorbeeld de eerste 12 maanden na start of een volledig boekjaar.
* Bepaal in ''Weergave opties wijzigen'' of je het ''Eindsaldo opnemen in grafiek''.
* Vink ''Lege categorieën verbergen'' aan om de analyse te focussen op categorieën met beweging, zowel op ''Planning'' als op ''Opvolging''.
* Gebruik ''Categorieën'' op ''Planning'' om de te tonen categorieën te beperken tot relevante posten, zoals alleen bedrijfskosten of alleen privé onttrekkingen.

==== Vergelijking met normen en benchmarks ====
* Leg de uitkomsten naast relevante normen, zoals [[IMK normen]], [[BBZ]] benchmarks, branchekengetallen of wettelijke minimumnormen voor levensonderhoud.
* Beoordeel of de geplande kostenstructuur en onttrekkingen passen binnen wat als haalbaar en verantwoord wordt gezien.
* Gebruik de maandelijkse cijfers en het overzicht van het eindsaldo, inclusief het verschil tussen geschat en werkelijk eindsaldo, om de liquiditeitspositie te duiden.

==== Verdiepende analyse en documentatie ====
* Exporteer indien nodig de budgetgegevens via ''Acties'' en ''Exporteren naar Excel'' voor verdere analyse of als bijlage bij een rapport.
* Leg je beoordeling en de belangrijkste aandachtspunten vast in [[Chat en observaties]] en in formele rapportages.
* Verwijs expliciet naar de gebruikte periode, scenario's en normen zodat inzichtelijk is hoe je tot je oordeel komt.

Zie voor detailuitleg van velden, filters en weergaven: [[Budgetten]].