IMK Portal voor adviseurs: verschil tussen versies
k Extra links |
|||
| (2 tussenliggende versies door dezelfde gebruiker niet weergegeven) | |||
| Regel 27: | Regel 27: | ||
# Kies de uitgangssituatie: de huidige [[Kasstromen]] of een bestaand budget of basisscenario. | # Kies de uitgangssituatie: de huidige [[Kasstromen]] of een bestaand budget of basisscenario. | ||
==== Aannames aanpassen ==== | ==== Aannames aanpassen ==== | ||
# Pas relevante posten aan, zoals omzet, inkoop, loonkosten, huur, financieringslasten of privé onttrekkingen. | # Pas relevante posten aan, zoals omzet, inkoop, loonkosten, huur, financieringslasten of privé onttrekkingen. | ||
# Leg in een korte notitie vast welke aannames je gebruikt, zoals procentuele daling in omzet, startdatum van extra kosten, looptijd van een lening of overige aannames. | # Leg in een korte notitie vast welke aannames je gebruikt, zoals procentuele daling in omzet, startdatum van extra kosten, looptijd van een lening of overige aannames. | ||
| Regel 37: | Regel 37: | ||
==== Gebruik in begeleiding en rapportage ==== | ==== Gebruik in begeleiding en rapportage ==== | ||
# Gebruik de uitkomsten in adviesgesprekken, plan van aanpak of | # Gebruik de uitkomsten in adviesgesprekken, plan van aanpak of [[Levensvatbaarheid|levensvatbaarheidsrapportages]]. | ||
# Verwijs in rapportages naar de gebruikte scenario's en de belangrijkste conclusies. | # Verwijs in rapportages naar de gebruikte scenario's en de belangrijkste conclusies. | ||
# Licht conclusies toe, bijvoorbeeld: "In scenario 2, met structurele kostenreductie, is de kasstroom vanaf maand 7 positief en is de onderneming op termijn levensvatbaar". | # Licht conclusies toe, bijvoorbeeld: "In scenario 2, met structurele kostenreductie, is de kasstroom vanaf maand 7 positief en is de onderneming op termijn levensvatbaar". | ||
| Regel 58: | Regel 58: | ||
==== Weergave en selectie van gegevens ==== | ==== Weergave en selectie van gegevens ==== | ||
* | * Stel via ''Planning'' via ''Acties'' en ''Weergave opties wijzigen'' de periode in die je wilt beoordelen, bijvoorbeeld de eerste 12 maanden na start of een volledig boekjaar. | ||
* | * Kies in ''Weergave opties wijzigen'' of je het ''Eindsaldo opnemen in grafiek''. Gebruik dit als je de liquiditeit over de hele periode wilt duiden. | ||
* Vink ''Lege categorieën verbergen'' aan om | * Vink ''Lege categorieën verbergen'' aan om je beoordeling te richten op categorieën met beweging, zowel op ''Planning'' als op ''Opvolging''. | ||
* Gebruik ''Categorieën'' op ''Planning'' om de | * Gebruik ''Categorieën'' op ''Planning'' om de weergave te beperken tot relevante posten voor je beoordeling, bijvoorbeeld alleen bedrijfskosten of alleen privé onttrekkingen. | ||
==== Vergelijking met normen en benchmarks ==== | ==== Vergelijking met normen en benchmarks ==== | ||
Huidige versie van 12 dec 2025 12:00
4. IMK Portal voor adviseurs
Gebruik dit hoofdstuk als (IMK) adviseur, accountant of budget-/ business coach. Gebruik gegevens uit het IMK Portal voor analyse, beoordeling en begeleiding.
Samenvatting
- Gebruik scenario's om samen met ondernemers toekomstperspectieven door te rekenen.
- Analyseer budgetten en vergelijk werkelijke cijfers met budgetnormen.
- Leg aannames en conclusies vast in rapportages en in Chat en observaties.
Op deze pagina
4.1 Scenario's maken voor ondernemers
Gebruik de Scenariomodule om samen met de ondernemer verschillende toekomstbeelden door te rekenen. Maak de impact van keuzes en risico's concreet.
Scenario's openen
- Open de Werkruimte van de ondernemer.
- Ga in het menu naar Scenario's.
- Bekijk bestaande scenario's en bepaal of je een nieuw scenario aanmaakt.
Nieuw scenario aanmaken
- Klik op Nieuw scenario.
- Geef het scenario een duidelijke naam, bijvoorbeeld "Omzet min 20 procent basis", "Herfinanciering lening" of "Groei plus extra personeel".
- Kies de uitgangssituatie: de huidige Kasstromen of een bestaand budget of basisscenario.
Aannames aanpassen
- Pas relevante posten aan, zoals omzet, inkoop, loonkosten, huur, financieringslasten of privé onttrekkingen.
- Leg in een korte notitie vast welke aannames je gebruikt, zoals procentuele daling in omzet, startdatum van extra kosten, looptijd van een lening of overige aannames.
Impact analyseren
- Bekijk de effecten op de Kasstromen, de ontwikkeling van het saldo en signalen zoals negatieve kasstromen of tekorten in bepaalde maanden.
- Vergelijk meerdere scenario's naast elkaar.
- Bespreek met de ondernemer welke maatregelen nodig zijn, zoals kostenreductie, extra omzet, uitstel van investeringen, herfinanciering of verlaging van privé onttrekkingen.
Gebruik in begeleiding en rapportage
- Gebruik de uitkomsten in adviesgesprekken, plan van aanpak of levensvatbaarheidsrapportages.
- Verwijs in rapportages naar de gebruikte scenario's en de belangrijkste conclusies.
- Licht conclusies toe, bijvoorbeeld: "In scenario 2, met structurele kostenreductie, is de kasstroom vanaf maand 7 positief en is de onderneming op termijn levensvatbaar".
Zie voor gedetailleerde schermuitleg en instellingen: Scenario's.
4.2 Budgetanalyse en vergelijking
Gebruik budgetanalyse om te beoordelen of het budget van de ondernemer realistisch is, hoe het zich verhoudt tot de werkelijke cijfers en hoe dit past binnen relevante normen en benchmarks. Gebruik hiervoor de module Budgetten.
Planning en opvolging als basis
- Gebruik op het tabblad Planning in Budgetten het overzicht per maand en per categorie om te zien hoe het budget is opgebouwd en hoe het eindsaldo zich ontwikkelt.
- Gebruik op het tabblad Opvolging de kolommen Gebudgetteerd, Voortgang, Werkelijk en Voorspeld om te beoordelen hoe de uitvoering per categorie verloopt.
Analyse per categorie
- Bekijk per categorie, zoals omzet, inkoop, huur, personeel, belastingen en privé onttrekkingen, de verhouding tussen Gebudgetteerd en Werkelijk.
- Gebruik de voortgangsbalken op Opvolging om snel te zien of een categorie het budget bijna of volledig heeft overschreden.
- Klik op het pictogram Transacties bekijken om de transacties achter de cijfers te zien en uitzonderingen of incidentele posten te identificeren.
- Klik op Prognose bekijken om te controleren welke toekomstige posten nog niet in de realisatie zitten maar wel relevant zijn voor de beoordeling.
Weergave en selectie van gegevens
- Stel via Planning via Acties en Weergave opties wijzigen de periode in die je wilt beoordelen, bijvoorbeeld de eerste 12 maanden na start of een volledig boekjaar.
- Kies in Weergave opties wijzigen of je het Eindsaldo opnemen in grafiek. Gebruik dit als je de liquiditeit over de hele periode wilt duiden.
- Vink Lege categorieën verbergen aan om je beoordeling te richten op categorieën met beweging, zowel op Planning als op Opvolging.
- Gebruik Categorieën op Planning om de weergave te beperken tot relevante posten voor je beoordeling, bijvoorbeeld alleen bedrijfskosten of alleen privé onttrekkingen.
Vergelijking met normen en benchmarks
- Leg de uitkomsten naast relevante normen, zoals IMK normen, BBZ benchmarks, branchekengetallen of wettelijke minimumnormen voor levensonderhoud.
- Beoordeel of de geplande kostenstructuur en onttrekkingen passen binnen wat als haalbaar en verantwoord wordt gezien.
- Gebruik de maandelijkse cijfers en het overzicht van het eindsaldo, inclusief het verschil tussen geschat en werkelijk eindsaldo, om de liquiditeitspositie te duiden.
Verdiepende analyse en documentatie
- Exporteer indien nodig de budgetgegevens via Acties en Exporteren naar Excel voor verdere analyse of als bijlage bij een rapport.
- Leg je beoordeling en de belangrijkste aandachtspunten vast in Chat en observaties en in formele rapportages.
- Verwijs expliciet naar de gebruikte periode, scenario's en normen zodat inzichtelijk is hoe je tot je oordeel komt.
Zie voor detailuitleg van velden, filters en weergaven: Budgetten.