Kasstromen
Kasstromen
Samenvatting
- Kasstromen zijn alle inkomsten en uitgaven die het saldo op je rekeningen veranderen.
- In het IMK Portal zie je kasstromen vooral in Cashflow, op het Dashboard en in Budgetten en Scenario's.
- Kasstromen zijn de basis voor liquiditeitsanalyse, levensvatbaarheid en kredietbeoordeling.
Wat zijn kasstromen
Kasstromen zijn alle geldstromen die binnenkomen op je rekeningen en alle betalingen die eraf gaan. Het gaat om daadwerkelijke ontvangsten en uitgaven, niet om alleen facturen of boekingen.
Kasstromen bestaan uit:
- instromen, zoals omzet, leningen of privé stortingen;
- uitstromen, zoals inkoop, huur, lonen, rente, aflossingen en privé onttrekkingen.
Waar zie je kasstromen in het IMK Portal
- In Cashflow bekijk je per periode de inkomsten, uitgaven en het nettoresultaat of eindsaldo.
- Op het Dashboard zie je kasstromen samengevat in widgets zoals Instromen, Uitstromen, Cashpositie en Heatmap instromen / uitstromen.
- In Budgetten vergelijk je geplande kasstromen met de werkelijke kasstromen.
- In Scenario's maak je wat als berekeningen op basis van bestaande kasstromen en prognoses.
- In Rapporten en scores (indien beschikbaar) worden kasstromen gebruikt voor rapportage en kredietbeoordeling.
Waarom zijn kasstromen belangrijk
- Kasstromen bepalen of een onderneming rekeningen, lonen, belastingen en financiering op tijd kan betalen.
- Een positieve kasstroom over langere tijd is een belangrijke voorwaarde voor levensvatbaarheid.
- Voor adviseurs vormen kasstromen de basis voor beoordeling, scenarioanalyse en eventuele maatregelen.
- Voor kredietverstrekkers en andere partijen zijn kasstromen een belangrijk signaal voor betaalcapaciteit en risico.
In de praktijk
Voor ondernemers
- Kasstromen op het dashboard bekijken
- Kasstromen gebruiken in scenario's
- Kasstromen vergelijken met budgetten