IMK Portal voor ondernemers

3. IMK Portal voor ondernemers

Dit hoofdstuk helpt jou, als ondernemer, op weg met functioneel inzetten van het IMK Portal. Doorloop de stappen, van inloggen tot en met het koppelen van je bankrekening, het lezen van het Dashboard en het werken met Budgetten, Scenario's en Rapporten.

3.1 Aanmelden en inloggen

Uitnodiging en eerste toegang

1. Ontvang van IMK of je adviseur een e-mail met een uitnodiging voor het IMK Portal.
2. Klik op de link in de e-mail om je account te activeren.
3. Kies een veilig wachtwoord en bewaar dit op een veilige plek.

Inloggen

1. Ga naar de inlogpagina van het IMK Portal.
2. Vul je e-mailadres en wachtwoord in.
3. Klik op Inloggen.
4. Na het inloggen begin je op het Dashboard.

Rondleiding in 5 stappen

Bij de eerste keer inloggen start een korte rondleiding door ThinkOut. Je ziet een venster met bovenaan een titel en onderaan een teller, bijvoorbeeld 1/5. Klik op Volgende om verder te gaan of op X om de rondleiding te sluiten.

De rondleiding legt het volgende uit:

• Pas uw Dashboard aan: bekijk een real time momentopname van je financiële status. Voeg widgets toe of pas ze aan om je cashpositie, commerciële activiteiten en geplande in en uitstromen beter te begrijpen.
• Beheer uw gegevens: voer gegevens in, bekijk transacties, gebruik inzichten uit historische gegevens, plan vooruit en vergelijk werkelijke resultaten met geplande uitkomsten.
• Stel uw Werkruimtestructuur in: pas je Werkruimte aan je financiële workflow aan, bijvoorbeeld met categorieën, labels, zakenpartners en meldingsfrequentie.
• Beheer uw account: kies het abonnement dat past bij je onderneming en werk samen met je Team aan financiële planning en analyse.
• Blijf op de hoogte: bekijk je laatst geïmporteerde transacties, open het helpcentrum, geef feedback, kies een Werkruimte en beheer je Gebruikersinformatie.

Deze onderwerpen komen in de rest van de handleiding terug. De rondleiding helpt je de belangrijkste onderdelen direct te herkennen.

3.2 Bankrekening koppelen (ThinkOut)

Koppel je zakelijke bankrekening aan ThinkOut via Open Banking om actuele Kasstromen te zien.

Naar Bankkoppelingen gaan

1. Ga in het IMK Portal naar Rekeningen of Rekeningen / Bankkoppelingen.
2. Klik op Rekening toevoegen.

Bank kiezen

1. Selecteer je bank in de lijst.
2. Bevestig dat je een veilige koppeling via Open Banking wilt leggen.

Doorgaan naar je bank

1. Ga door naar de beveiligde omgeving van je bank.
2. Log in zoals je gewend bent, bijvoorbeeld met app of reader.
3. Kies welke rekening of rekeningen je wilt koppelen.

Toestemming geven

1. Lees de melding van je bank over het delen van transacties met ThinkOut via een gecertificeerde Open Banking partij.
2. Controleer voor welke periode de toestemming geldt en welke gegevens worden gedeeld.
3. Bevestig de toestemming.

Terug naar het IMK Portal

1. Keer na toestemming automatisch terug naar het IMK Portal.
2. Wacht tot ThinkOut de transacties inleest en toont onder Cashflow / Kasstromen en op het Dashboard.

Opmerking
Je kunt de bankkoppeling later intrekken of aanpassen. De koppeling voldoet aan de Europese PSD2 regels voor betaalgegevens.

3.3 Het Dashboard begrijpen

Na het inloggen kom je standaard op het Dashboard. Dit scherm geeft in één oogopslag inzicht in je Kasstromen, je kredietscore en de status van je Werkruimte.

Start uw reis

Bovenaan zie je het blok Start uw reis. Volg deze stappen:

• Werkruimte aangemaakt: gebruik je centrale hub om controle te nemen over je financiën.
• U hebt een bankrekening toegevoegd: beheer je gegevens, pas filters toe en gebruik de inzichten voor betere beslissingen.
• Begin met het plannen van de toekomst: klik op Ga naar Prognoses om toekomstige facturen, terugkerende inkomsten en uitgaven vast te leggen.
• Haal uw Team aan boord: klik op Ga naar Team en nodig teamleden of adviseurs uit om in dezelfde Werkruimte mee te kijken en gegevens toe te voegen.

Kasstromen en kredietscore

Onder Start uw reis zie je standaard:

• Instromen: alle inkomende bedragen over een gekozen periode.
• Uitstromen: alle uitgaande bedragen.
• Kredietpaspoort: koppel je bankrekening om een kredietscore (Credit Passport*