Rekeningen en bankkoppelingen

Direct naar

Samenvatting

Bekijk en beheer alle gekoppelde bankrekeningen in het IMK Portal.
Voeg nieuwe bankrekeningen toe via een veilige Open Banking koppeling.
Verwijder of beëindig bankverbindingen zorgvuldig als je de gegevens niet meer nodig hebt.

Op deze pagina

Wat zijn rekeningen en bankkoppelingen
Overzicht rekeningen en bankverbindingen
Nieuwe rekening toevoegen
Hoe ThinkOut transacties inleest
Bankverbinding verwijderen
Praktische tips
Zie ook

Wat zijn rekeningen en bankkoppelingen

In de module Rekeningen en bankkoppelingen beheer je de verbinding tussen het IMK Portal, ThinkOut en je bankrekeningen.

Een rekening is een zakelijke bankrekening die je koppelt aan ThinkOut.
Een bankkoppeling is de Open Banking verbinding tussen je bank en het IMK Portal.

Zonder actieve bankkoppeling kan ThinkOut geen nieuwe transacties ophalen en zijn je Kasstromen en Cashflow niet actueel.

Overzicht rekeningen en bankverbindingen

Ga in het menu naar Rekeningen / Bankkoppelingen.
Bekijk de lijst met banken en gekoppelde rekeningen.
Controleer per bankverbinding:
- welke rekeningen zijn gekoppeld;
- of de koppeling actief is of moet worden vernieuwd;
- of er meldingen zijn, bijvoorbeeld verlopen toestemming.

Gebruik dit scherm als startpunt om extra rekeningen toe te voegen of koppelingen te beheren.

Nieuwe rekening toevoegen

Nieuwe rekeningen toevoegen doe je via de Open Banking koppeling.

Ga in het menu naar Rekeningen / Bankkoppelingen.
Klik op Rekening toevoegen.
Selecteer je bank in de lijst.
Bevestig dat je een veilige koppeling via Open Banking wilt leggen.
Je wordt doorgestuurd naar de beveiligde omgeving van je bank.
Log in bij je bank zoals je gewend bent.
Kies welke zakelijke rekeningen je wilt koppelen.
Geef toestemming om transacties te delen met ThinkOut.
Keer terug naar het IMK Portal.

Na het geven van toestemming:

worden de gekozen rekeningen zichtbaar in Rekeningen / Bankkoppelingen;
leest ThinkOut de transacties in en toont deze in Cashflow en op het Dashboard.

Voor detailstappen en schermvoorbeelden zie ook: Bankrekening koppelen.

Hoe ThinkOut transacties inleest

Zodra de koppeling actief is:

haalt ThinkOut periodiek nieuwe transacties op van de gekoppelde rekeningen;
verschijnen nieuwe mutaties automatisch in Cashflow / Kasstromen;
worden deze gegevens gebruikt in Budgetten, Scenario's en Rapporten en scores.

Controleer bij twijfel in Cashflow of transacties recent zijn bijgewerkt en of alle relevante rekeningen zijn meegenomen.

Bankverbinding verwijderen

Gebruik deze functie alleen als je de gegevens definitief niet meer nodig hebt.

Ga in het menu naar Rekeningen / Bankkoppelingen.
Klik op de bankverbinding die je wilt verwijderen.
Kies Verwijderen.

Waarschuwing: Verwijder de bankverbinding alleen als je zeker weet dat je de gegevens niet meer nodig hebt. Deze actie kan niet ongedaan worden gemaakt: de bankverbinding en alle gekoppelde rekeningen en transacties worden definitief verwijderd. Gebruik dit bij voorkeur alleen voor testomgevingen of volledig afgesloten rekeningen.

Lees de waarschuwing in het venster Deze bankverbinding verwijderen.
Typ de naam van de bank ter bevestiging.
Klik op Bankverbinding verwijderen om de actie definitief uit te voeren.

Na verwijdering:

kun je de bankverbinding niet herstellen;
zijn de transacties en rekeningsaldi uit ThinkOut verwijderd;
moet je, als je opnieuw wilt koppelen, een nieuwe Open Banking koppeling starten.

In veel situaties is het voldoende om de koppeling niet te vernieuwen, in plaats van deze direct te verwijderen.

Praktische tips

Koppel bij voorkeur alleen zakelijke rekeningen en laat privé rekeningen buiten de koppeling.
Controleer regelmatig in Rekeningen / Bankkoppelingen of alle relevante rekeningen zijn gekoppeld en actief.
Gebruik Cashflow om te controleren of transacties van nieuwe rekeningen goed worden ingelezen.
Verwijder bankverbindingen alleen als je zeker weet dat historische gegevens niet meer nodig zijn in analyses of rapporten.