Naar inhoud springen

IMK Portal voor ondernemers: verschil tussen versies

Uit IMK Portal Wiki
← Oudere bewerking
MeesdeGroot (overleg | bijdragen)
100 bewerkingen
MeesdeGroot (overleg | bijdragen)
100 bewerkingen
→3.3 Het Dashboard begrijpen: toevoegen begrippen pagina Widgets
 
(5 tussenliggende versies door dezelfde gebruiker niet weergegeven)
Regel 25: Regel 25:
=== 3.1 Aanmelden en inloggen ===
=== 3.1 Aanmelden en inloggen ===


==== Uitnodiging en eerste toegang ====
==== Aanmelden via uitnodiging ====
# Ontvang van IMK of je adviseur een e-mail met een uitnodiging voor het [[IMK Portal]].
# Ontvang van het IMK of je adviseur een e mail met een uitnodiging voor het [[IMK Portal]].
# Klik op de link in de e-mail om je account te activeren.
# Klik op de link in de e mail om je account te activeren.
# Kies een veilig wachtwoord en bewaar dit op een veilige plek.
# Kies een veilig wachtwoord en bewaar dit op een veilige plek.
==== Zelf registreren ====
Gebruik deze route als je nog geen account hebt en geen uitnodiging hebt ontvangen.
# Ga naar de aanmeldpagina van het [[IMK Portal]] en klik op ''Registreren''.
# Vul je basisgegevens en bedrijfsgegevens in. Zorg dat je KvK nummer bij de hand hebt.
# Accepteer de ''Algemene Voorwaarden'' en klik op ''Registreren''.
# Bevestig je account via de e mail die je ontvangt en log daarna in.


==== Inloggen ====
==== Inloggen ====
Regel 38: Regel 46:
==== Rondleiding in 5 stappen ====
==== Rondleiding in 5 stappen ====
Bij de eerste keer inloggen start een korte rondleiding door [[ThinkOut]]. Je ziet een venster met bovenaan een titel en onderaan een teller, bijvoorbeeld 1/5. Klik op ''Volgende'' om verder te gaan of op ''X'' om de rondleiding te sluiten.
Bij de eerste keer inloggen start een korte rondleiding door [[ThinkOut]]. Je ziet een venster met bovenaan een titel en onderaan een teller, bijvoorbeeld 1/5. Klik op ''Volgende'' om verder te gaan of op ''X'' om de rondleiding te sluiten.
De rondleiding legt het volgende uit:
* ''Pas uw Dashboard aan'': bekijk een real time momentopname van je financiële status. Voeg widgets toe of pas ze aan.
* ''Beheer uw gegevens'': voer gegevens in, bekijk transacties, gebruik inzichten uit historische gegevens, plan vooruit en vergelijk werkelijke resultaten.
* ''Stel uw Werkruimtestructuur in'': pas je [[Werkruimte]] aan.
* ''Beheer uw account'': kies het abonnement dat past bij je onderneming en werk samen met je [[Team]].
* ''Blijf op de hoogte'': bekijk je laatst geïmporteerde transacties, open het helpcentrum, geef feedback.
Deze onderwerpen komen ook in de rest van de handleiding terug.


=== 3.2 Bankrekening koppelen (ThinkOut) ===
=== 3.2 Bankrekening koppelen (ThinkOut) ===


Koppel je zakelijke bankrekening aan [[ThinkOut]] via [[Open Banking]] om actuele [[Kasstromen]] te zien.
Koppel je zakelijke bankrekening zodat [[ThinkOut]] je kasstromen automatisch inleest.
 
==== Naar Bankkoppelingen gaan ====
# Ga in het [[IMK Portal]] naar ''Rekeningen'' of ''Rekeningen / Bankkoppelingen''.
# Klik op ''Rekening toevoegen''.
 
==== Bank kiezen ====
# Selecteer je bank in de lijst.
# Bevestig dat je een veilige koppeling via [[Open Banking]] wilt leggen.
 
==== Doorgaan naar je bank ====
# Ga door naar de beveiligde omgeving van je bank.
# Log in zoals je gewend bent, bijvoorbeeld met app of reader.
# Kies welke rekening of rekeningen je wilt koppelen.
 
==== Toestemming geven ====
# Lees de melding van je bank over het delen van transacties met [[ThinkOut]] via een gecertificeerde Open Banking partij.
# Controleer voor welke periode de toestemming geldt en welke gegevens worden gedeeld.
# Bevestig de toestemming.


==== Terug naar het IMK Portal ====
# Ga in het [[IMK Portal]] naar ''Rekeningen / Bankkoppelingen''.
# Keer na toestemming automatisch terug naar het [[IMK Portal]].
# Klik op ''Rekening toevoegen'' en kies je bank.
# Wacht tot [[ThinkOut]] de transacties inleest en toont onder ''Cashflow / Kasstromen'' en op het [[Dashboard]].
# Log in bij je bank en geef toestemming voor het delen van transacties via [[Open Banking]].
# Keer terug naar het IMK Portal en wacht tot [[ThinkOut]] de transacties heeft ingelezen.
# Controleer of de mutaties zichtbaar zijn onder ''Cashflow / Kasstromen'' en op het [[Dashboard]].


{{Opmerking|Je kunt de bankkoppeling later intrekken of aanpassen. De koppeling voldoet aan de Europese PSD2 regels voor betaalgegevens.}}
Zie voor alle details: [[Bankrekening koppelen]].


=== 3.3 Het Dashboard begrijpen ===
=== 3.3 Het Dashboard begrijpen ===


Na het inloggen kom je standaard op het [[Dashboard]]. Dit scherm geeft in één oogopslag inzicht in je [[Kasstromen]], je kredietscore en de status van je [[Werkruimte]].
Gebruik het [[Dashboard]] om in één oogopslag je kasstromen, saldi en kredietpositie te volgen.
 
==== Blok Start uw reis ====
Bovenaan zie je het blok ''Start uw reis''. Volg deze stappen:
* ''Werkruimte aangemaakt'': gebruik je centrale hub om controle te nemen over je financiën.
* ''U hebt een bankrekening toegevoegd'': beheer je gegevens, pas filters toe en gebruik de inzichten voor betere beslissingen.
* ''Begin met het plannen van de toekomst'': klik op ''Ga naar Prognoses'' om toekomstige facturen, terugkerende inkomsten en uitgaven vast te leggen.
* ''Haal uw Team aan boord'': klik op ''Ga naar Team'' en nodig teamleden of adviseurs uit om in dezelfde [[Werkruimte]] mee te kijken en gegevens toe te voegen.
 
==== Kasstromen en kredietscore ====
Onder ''Start uw reis'' zie je standaard:
* ''Instromen'': alle inkomende bedragen over een gekozen periode.
* ''Uitstromen'': alle uitgaande bedragen.
* ''Kredietpaspoort'': koppel je bankrekening om een kredietscore ([[Credit Passport]]) te laten berekenen en te volgen.


Deze widgets geven snel inzicht in de ontwikkeling van je [[Kasstromen]] en de koppeling met je kredietpositie.
# Log in op het [[IMK Portal]]. Je komt op het [[Dashboard]].
# Bekijk bovenaan ''Start uw reis'' en volg de voorgestelde stappen, zoals bankrekening koppelen en Team uitnodigen.
# Controleer de widgets ''Instromen'', ''Uitstromen'' en het ''[[Credit Passport]]'' voor je belangrijkste financiële signalen.
# Scrol naar beneden voor verdiepende [[Widgets]], zoals ''Bedrijfsactiviteit'', ''Cashpositie'' en ''Status bankverbindingen''.
# Pas het [[Dashboard]] aan via ''Configureren'' zodat de belangrijkste widgets voor jouw onderneming zichtbaar zijn.


==== Verdiepende widgets ====
Zie voor een volledig overzicht van alle widgets en instellingen: [[Dashboard]].
Verder naar beneden zie je aanvullende blokken, zoals:
* ''Bedrijfsactiviteit'': grafiek van activiteiten in je onderneming over een gekozen periode.
* ''Cashpositie'': totaal saldo van gekoppelde rekeningen over de gekozen periode.
* ''Status bankverbindingen'': status van je bankkoppelingen.
* ''Stroomstructuur instromen / uitstromen'': herkomst en bestemming van geld, bijvoorbeeld per categorie.
* ''Rekeningsaldi'': overzicht van saldi per rekening of rekeninggroep.
* ''Budgetten instromen / uitstromen'': aanwezigheid van [[Budgetten]] voor de gekozen periode.
* ''Aankomende prognoses / Achterstallige prognoses'': geplande toekomstige en achterstallige posten.
* ''Heatmap instromen / uitstromen'': verdeling van in en uitstromen over de maanden.
 
==== Filters en perioden instellen ====
Stel per widget filters en perioden in:
* ''Type kasstroom'': kies ''Alle'', ''Operationeel'', ''Investering'' of ''Financiering'' om te focussen op een deel van de kasstroom.
* ''Periode'': kies bijvoorbeeld ''Laatste 7 dagen'', ''Laatste 30 dagen'', ''Laatste 8 weken'', ''Laatste 3 maanden'', ''Laatste 6 maanden'' of ''Laatste 12 maanden'' om korte of lange termijn trends te analyseren.
 
==== Dashboard configureren ====
Pas het [[Dashboard]] aan je voorkeuren aan.
# Klik rechtsboven op ''Configureren'' om de bewerkingsmodus te openen.
# Gebruik bovenin de knoppen ''Annuleren'', ''Resetten'', ''Beheer widgets'' en ''Opslaan''.
# Versleep widgets om de volgorde aan te passen.
# Vergroot of verklein widgets waar dit is toegestaan.
# Verwijder widgets waar een prullenbak icoon zichtbaar is.
# Klik op ''Beheer widgets'' om widgets wel of niet zichtbaar te maken.
# Klik op ''Opslaan'' om wijzigingen te bewaren.
# Klik op ''Annuleren'' om terug te gaan zonder wijzigingen op te slaan.
# Klik op ''Resetten'' om het [[Dashboard]] terug te zetten naar de standaardindeling.
 
{{Opmerking|De instellingen van het Dashboard wijzigen alleen de weergave. De onderliggende gegevens en berekeningen blijven gelijk.}}


=== 3.4 Budgetten aanmaken en beheren ===
=== 3.4 Budgetten aanmaken en beheren ===


Gebruik de module [[Budgetten]] om verwachte inkomsten en uitgaven vast te leggen en deze te vergelijken met de werkelijkheid. De module heeft de tabbladen ''Planning'' en ''Opvolging''.
Gebruik [[Budgetten]] om je verwachte inkomsten en uitgaven vast te leggen en te vergelijken met de werkelijkheid.


==== Tabblad Planning: budget opstellen ====
# Ga in het menu naar ''Budgetten''.
Bovenaan het scherm staat het tabblad ''Planning'' actief.
# Stel op het tabblad ''Planning'' per maand en per categorie je budgetbedragen in.
* Links zie je ''Huidige periode'' met:
# Bekijk de grafiek en het eindsaldo om te beoordelen of je planning haalbaar is.
** de maand die je bekijkt;
# Volg op het tabblad ''Opvolging'' per categorie de verhouding tussen ''Gebudgetteerd'', ''Werkelijk'' en ''Voorspeld''.
** de bedragen ''Gebudgetteerd'' en ''Gerealiseerd'' voor ''Instromen'' en ''Uitstromen''.
# Gebruik de export en rapportages om je budget te bespreken met je adviseur of accountant.
* In het midden zie je een grafiek met de ontwikkeling van instromen en uitstromen in de tijd.
* Onderaan staat een tabel met kolommen per maand en rijen per categorie, zoals inkomsten, huisvesting, personeel en belastingen. Vul hier de budgetbedragen in.


==== Budgetbedragen invullen of wijzigen ====
Zie voor uitgebreide uitleg van alle velden, opties en filters: [[Budgetten]].
# Klik in de tabel op een cel van de categorie en maand die je wilt aanpassen.
# Open het venster ''Budgetitem bijwerken''.
# Vul in:
#* ''Bedrag'': gepland bedrag voor die maand.
#* ''Valuta'': standaard ''EUR''.
#* ''Beschrijving'': optioneel.
#* ''Waarde herhalen tot aan'': vul hetzelfde bedrag automatisch in voor meerdere maanden.
# Klik op ''Budget bewerken'' om de wijziging op te slaan. De tabel en grafiek worden direct bijgewerkt.
 
==== Weergave en categorieën aanpassen (Acties menu) ====
Gebruik rechtsboven de knop ''Acties''.
* ''Weergave opties wijzigen'':
** kies de periode ''Vanaf'' en ''Eindigend op'';
** kies de ''Valuta'';
** bepaal of je het ''Eindsaldo opnemen in grafiek'';
** bepaal of je ''Lege categorieën verbergen'' wilt.
* ''Categorieën'':
** vink categorieën aan die je wilt weergeven en beperk de weergave tot relevante posten.
* ''Budgetten wissen'':
** wis budgetbedragen voor de geselecteerde periode als je opnieuw wilt starten met de planning.
* ''Exporteren'':
** download alle budgetgegevens naar Microsoft Excel;
** kies of je start en eindsaldi per maand wilt opnemen.
 
==== Eindsaldo bekijken ====
Onderaan de tabel zie je de rij ''Eindsaldo''.
# Klik op ''Eindsaldo''.
# Bekijk in het venster:
#* het geschatte eindsaldo op basis van je budget;
#* het werkelijke eindsaldo op basis van ingelezen [[Kasstromen]].
 
Gebruik dit om het verschil tussen planning en werkelijkheid te beoordelen.
 
==== Tabblad Opvolging: uitvoering volgen ====
Gebruik het tabblad ''Opvolging'' om de uitvoering van je budget te volgen.
* Kies bovenaan de maand die je wilt bekijken.
* Bekijk per categorie:
** ''Gebudgetteerd'': gepland bedrag;
** ''Voortgang'': balk met gebruik van het budget;
** ''Werkelijk'': gerealiseerde instroom of uitstroom;
** ''Voorspeld'': prognoses voor de komende periode.
* Gebruik rechts in elke rij:
** het linkerpictogram ''Transacties bekijken'' voor de bijbehorende transacties;
** het rechterpictogram ''Prognose bekijken'' voor de prognoses.
 
Gebruik deze functies om budget, uitvoering en bijsturing te volgen.


=== 3.5 Scenario's maken ===
=== 3.5 Scenario's maken ===


Gebruik [[Scenario's]] om wat als berekeningen te maken op basis van je huidige [[Kasstromen]] en prognoses. Bekijk direct wat er gebeurt met je cashflow als omzet of kosten veranderen.
Gebruik [[Scenario's]] om wat als berekeningen te maken op basis van je huidige [[Kasstromen]] en prognoses. Zie direct wat er gebeurt als omzet of kosten veranderen.


Voorbeelden van vragen:
* Wat gebeurt er met het eindsaldo als de omzet 20 procent daalt of stijgt.
* Wat is het effect van hogere energiekosten of huur.
* Wat als je een extra lening afsluit of een bestaande lening versneld aflost.
* Hoe ziet de cashflow eruit als je een investering doorschuift of vervroegt.
==== Scenario overzicht en weergaveopties ====
# Ga in het menu naar ''Scenario's''.
# Ga in het menu naar ''Scenario's''.
# Bekijk op het tabblad ''Samenvatting'':
# Controleer op het tabblad ''Samenvatting'' het eindsaldo en de cashflow voor de gekozen periode.
#* links het blok ''Eindsaldo'' met de cashflow aan het einde van de gekozen periode;
# Klik op ''Scenario toevoegen'' en kies het juiste scenariotype, zoals ''Dynamisch'' of ''Momentopname''.
#* onder het blok een tabel met per maand de ''Cash Flow'';
# Geef het scenario een duidelijke naam en periode, bijvoorbeeld "Omzet plus 20 procent" of "Kostenreductie".
#* rechtsboven de knoppen ''Acties'' en ''Scenario toevoegen''.
# Pas per categorie de bedragen aan en vergelijk de scenario lijn met je oorspronkelijke cashflow.
# Klik op ''Acties'' en daarna op ''Weergaveopties''.
# Kies ''Beginnend vanaf'' en ''Eindigend op'' voor de periode van de analyse.
# Klik op ''Opslaan''.


==== Nieuw scenario toevoegen ====
Zie voor alle details over scenariotypes, velden en weergaveopties: [[Scenario's]].
# Klik op ''Scenario toevoegen''.
# Kies een ''Scenariotype'':
#* ''Blanco'': begin met een leeg canvas en vul alles handmatig in.
#* ''Dynamisch'': pas gegevens realtime aan op basis van bestaande prognoses (standaard).
#* ''Momentopname'': leg de huidige cashflow vast en wijzig deze vaste set gegevens.
# Klik op ''Volgende''.
 
==== Scenariodetails invullen ====
# Vul in het scherm ''Scenariodetails'' in:
#* ''Naam'': bijvoorbeeld "Omzet plus 20 procent", "Omzet min 20 procent" of "Kostenreductie".
#* ''Kleur'': kies een kleur om het scenario in de grafiek te herkennen.
#* ''Startdatum'' en ''Einddatum'': periode waarover het scenario loopt.
# Klik op ''Scenario toevoegen''.
 
==== Waarden per categorie aanpassen ====
Na het aanmaken zie je bovenaan een tab met de naam van je scenario.
# Zoek in de tabel onderaan de categorie en maand die je wilt aanpassen.
# Klik op de cel en open ''Waarde bijwerken''.
# Vul in:
#* ''Bedrag'': aangepast bedrag voor die maand.
#* ''Gegevens'': korte toelichting, optioneel.
#* ''Cashflowwaarde gebruiken'': gebruik de huidige cashflowwaarde als uitgangspunt.
#* ''Waarde herhalen tot'': trek hetzelfde bedrag door naar volgende maanden.
# Klik op ''Waarde verwijderen'' om een scenario waarde weg te halen.
# Klik op ''Opslaan'' om de wijziging vast te leggen.
 
==== Resultaten bekijken en vergelijken ====
* Bekijk links in het scherm het ''Eindsaldo'' en de ''Cash Flow'' voor het gekozen scenario.
* Vergelijk in de grafiek de lijn van het scenario met de oorspronkelijke cashflow, meestal als gestippelde lijn.
* Bekijk onderin de tabel per maand hoe de bedragen veranderen door het scenario.
 
Gebruik deze weergave om te beoordelen of maatregelen zoals meer omzet, lagere kosten of extra financiering voldoende effect hebben op je liquiditeit.
 
==== Scenario's beheren ====
Gebruik ''Acties'' om scenario's te beheren.
* ''Scenario klonen'': maak een kopie van het scenario om een variant te testen.
* ''Instellen als budget'': gebruik het scenario als basis voor een nieuw budget.
* ''Scenario verwijderen'': verwijder een scenario dat je niet meer nodig hebt.


=== 3.6 Nieuwe rekeningen toevoegen of verwijderen ===
=== 3.6 Nieuwe rekeningen toevoegen of verwijderen ===


Koppel in [[ThinkOut]] meerdere bankrekeningen of beëindig een koppeling. Dit is relevant als:
Gebruik ''Rekeningen / Bankkoppelingen'' om extra bankrekeningen toe te voegen of een koppeling te beëindigen.
* je een nieuwe zakelijke rekening opent;
* je overstapt naar een andere bank;
* je een oude of privé rekening niet meer in de kasstroom wilt meenemen;
* je tijdelijk wilt stoppen met het inlezen van transacties.


==== Nieuwe rekening toevoegen ====
# Ga in het menu naar ''Rekeningen / Bankkoppelingen''.
# Ga in het menu naar ''Rekeningen / Bankkoppelingen''.
# Klik op ''Rekening toevoegen''.
# Klik op ''Rekening toevoegen'' om een nieuwe zakelijke rekening te koppelen via [[Open Banking]].
# Selecteer je bank in de lijst.
# Doorloop bij je bank de stappen voor inloggen en toestemming.
# Doorloop het [[Open Banking]] proces zoals beschreven in paragraaf [[3.2 Bankrekening koppelen (ThinkOut)|3.2]].
# Controleer of de nieuwe rekening zichtbaar is en dat transacties worden ingelezen in ''Cashflow / Kasstromen''.
# Wacht tot de nieuwe rekening is toegevoegd aan je [[Werkruimte]].
# Verwijder een bankverbinding alleen als je de gegevens niet meer nodig hebt.
 
==== Hoe ThinkOut transacties automatisch inleest ====
* Zodra de koppeling actief is, leest [[ThinkOut]] periodiek transacties van de gekoppelde rekeningen in.
* Nieuwe mutaties verschijnen automatisch in ''Cashflow / Kasstromen'' en in grafieken, [[Budgetten]] en [[Scenario's]].
* Bekijk op het [[Dashboard]] in de widget ''Status bankverbindingen'' of de koppeling actief is of aandacht nodig heeft.


==== Rekening verwijderen of koppeling intrekken ====
Zie voor een stap voor stap uitleg over toevoegen, automatisch inlezen en verwijderen: [[Bankrekening koppelen]].
Beheer bestaande bankverbindingen in ''Rekeningen / Bankkoppelingen''.
# Klik op de betreffende bankverbinding en kies ''Verwijderen''.
# Lees het venster ''Deze bankverbinding verwijderen'' met de waarschuwing dat:
#* je de verbinding niet kunt herstellen na verwijdering;
#* de bankverbinding en alle bijbehorende rekeningen en transacties permanent worden verwijderd.
# Typ ter bevestiging de naam van de bank, bijvoorbeeld "ABN AMRO".
# Klik op ''Bankverbinding verwijderen'' om de actie definitief uit te voeren.
 
{{Waarschuwing|Gebruik deze optie alleen als je de gegevens niet meer nodig hebt, bijvoorbeeld in een testomgeving of bij een volledig afgesloten rekening. In andere gevallen is het vaak voldoende om de koppeling niet meer te vernieuwen.}}


=== 3.7 Rapporten genereren en delen ===
=== 3.7 Rapporten genereren en delen ===
Regel 316: Regel 147:
Zo ontstaat voor ondernemer en adviseur een compleet en traceerbaar beeld van de financiële situatie en de gemaakte afspraken.
Zo ontstaat voor ondernemer en adviseur een compleet en traceerbaar beeld van de financiële situatie en de gemaakte afspraken.


=== 3.9 Team en werkruimtes beheren ===
=== 3.9 Team en Werkruimtes beheren ===


Gebruik ''Beheer'' om anderen toegang te geven tot je [[Werkruimte]], zoals een IMK adviseur, externe adviseur, accountant of collega. Bepaal zelf rol en rechten.
Gebruik tabblad ''Beheer'' om anderen toegang te geven tot je [[Werkruimte]], zoals een IMK adviseur, externe adviseur, accountant of collega.


==== Team bekijken en gebruiker uitnodigen ====
# Ga in het menu naar ''Beheer'' en open het tabblad ''Team''.
# Ga in het menu naar ''Beheer'' en open het tabblad ''Team''.
# Bekijk de lijst met mensen die toegang hebben tot het profiel van deze [[Werkruimte]].
# Controleer wie nu toegang heeft tot de werkruimte.
# Klik op ''Gebruiker uitnodigen''.
# Klik op ''Gebruiker uitnodigen'', vul naam, e mail en rol in en verstuur de uitnodiging.
# Vul in het venster ''Gebruiker uitnodigen'' het volgende in:
# Ga naar het tabblad ''Werkruimtes'' om per werkruimte te zien welke gebruikers en rollen zijn ingesteld.
#* ''Naam'': naam van de persoon die je uitnodigt.
# Pas rollen aan als iemand meer of minder rechten nodig heeft, bijvoorbeeld van ''Redacteur'' naar ''Lezer''.
#* ''E-mail'': e-mailadres waarop de uitnodiging wordt verzonden.
#* ''Rol'': kies bijvoorbeeld ''Manager'' of ''Redacteur''. De rol bepaalt welke acties iemand kan uitvoeren.
# Bekijk onder ''Werkruimtes'' voor welke werkruimtes de gebruiker wordt uitgenodigd en met welke rol.
# Klik op ''Uitnodigen''. De genodigde ontvangt een e-mail met instructies om toegang te krijgen.
 
==== Gebruikers per Werkruimte beheren ====
# Ga in ''Beheer'' naar het tabblad ''Werkruimtes''.
# Bekijk de lijst met werkruimtes met kolommen zoals ''Naam'', ''Gebruikers'', ''Land'' en ''Valuta''.
# Klik bij de betreffende werkruimte op het pictogram ''Gebruikers beheren''.
# Bekijk in het venster ''Gebruikers beheren'' per gebruiker de naam, het e-mailadres en de huidige rol, bijvoorbeeld ''Redacteur''.
# Pas indien nodig de rol aan via de keuzelijst.
# Klik op ''Opslaan'' om de wijzigingen te bevestigen.


Gebruik deze functies om de juiste mensen toegang te geven tot de juiste gegevens, met een rol die past bij hun taak, zoals analyseren, invoeren of alleen meelezen.
Zie voor een volledig overzicht van rollen, rechten en beheer per werkruimte: [[Team en Werkruimtes]].

Huidige versie van 12 dec 2025 11:53

3. IMK Portal voor ondernemers

Dit hoofdstuk helpt jou, als ondernemer, op weg met functioneel inzetten van het IMK Portal. Doorloop de stappen, van inloggen tot en met het koppelen van je bankrekening, het lezen van het Dashboard en het werken met Budgetten, Scenario's en Rapporten.

Samenvatting

  • Log in op het IMK Portal en doorloop de rondleiding.
  • Koppel je bankrekening, begrijp het Dashboard en volg je kasstromen.
  • Maak budgetten en scenario's en genereer rapporten.

Op deze pagina

3.1 Aanmelden en inloggen

Aanmelden via uitnodiging

  1. Ontvang van het IMK of je adviseur een e mail met een uitnodiging voor het IMK Portal.
  2. Klik op de link in de e mail om je account te activeren.
  3. Kies een veilig wachtwoord en bewaar dit op een veilige plek.

Zelf registreren

Gebruik deze route als je nog geen account hebt en geen uitnodiging hebt ontvangen.

  1. Ga naar de aanmeldpagina van het IMK Portal en klik op Registreren.
  2. Vul je basisgegevens en bedrijfsgegevens in. Zorg dat je KvK nummer bij de hand hebt.
  3. Accepteer de Algemene Voorwaarden en klik op Registreren.
  4. Bevestig je account via de e mail die je ontvangt en log daarna in.

Inloggen

  1. Ga naar de inlogpagina van het IMK Portal.
  2. Vul je e-mailadres en wachtwoord in.
  3. Klik op Inloggen.
  4. Na het inloggen begin je op het Dashboard.

Rondleiding in 5 stappen

Bij de eerste keer inloggen start een korte rondleiding door ThinkOut. Je ziet een venster met bovenaan een titel en onderaan een teller, bijvoorbeeld 1/5. Klik op Volgende om verder te gaan of op X om de rondleiding te sluiten.

3.2 Bankrekening koppelen (ThinkOut)

Koppel je zakelijke bankrekening zodat ThinkOut je kasstromen automatisch inleest.

  1. Ga in het IMK Portal naar Rekeningen / Bankkoppelingen.
  2. Klik op Rekening toevoegen en kies je bank.
  3. Log in bij je bank en geef toestemming voor het delen van transacties via Open Banking.
  4. Keer terug naar het IMK Portal en wacht tot ThinkOut de transacties heeft ingelezen.
  5. Controleer of de mutaties zichtbaar zijn onder Cashflow / Kasstromen en op het Dashboard.

Zie voor alle details: Bankrekening koppelen.

3.3 Het Dashboard begrijpen

Gebruik het Dashboard om in één oogopslag je kasstromen, saldi en kredietpositie te volgen.

  1. Log in op het IMK Portal. Je komt op het Dashboard.
  2. Bekijk bovenaan Start uw reis en volg de voorgestelde stappen, zoals bankrekening koppelen en Team uitnodigen.
  3. Controleer de widgets Instromen, Uitstromen en het Credit Passport voor je belangrijkste financiële signalen.
  4. Scrol naar beneden voor verdiepende Widgets, zoals Bedrijfsactiviteit, Cashpositie en Status bankverbindingen.
  5. Pas het Dashboard aan via Configureren zodat de belangrijkste widgets voor jouw onderneming zichtbaar zijn.

Zie voor een volledig overzicht van alle widgets en instellingen: Dashboard.

3.4 Budgetten aanmaken en beheren

Gebruik Budgetten om je verwachte inkomsten en uitgaven vast te leggen en te vergelijken met de werkelijkheid.

  1. Ga in het menu naar Budgetten.
  2. Stel op het tabblad Planning per maand en per categorie je budgetbedragen in.
  3. Bekijk de grafiek en het eindsaldo om te beoordelen of je planning haalbaar is.
  4. Volg op het tabblad Opvolging per categorie de verhouding tussen Gebudgetteerd, Werkelijk en Voorspeld.
  5. Gebruik de export en rapportages om je budget te bespreken met je adviseur of accountant.

Zie voor uitgebreide uitleg van alle velden, opties en filters: Budgetten.

3.5 Scenario's maken

Gebruik Scenario's om wat als berekeningen te maken op basis van je huidige Kasstromen en prognoses. Zie direct wat er gebeurt als omzet of kosten veranderen.

  1. Ga in het menu naar Scenario's.
  2. Controleer op het tabblad Samenvatting het eindsaldo en de cashflow voor de gekozen periode.
  3. Klik op Scenario toevoegen en kies het juiste scenariotype, zoals Dynamisch of Momentopname.
  4. Geef het scenario een duidelijke naam en periode, bijvoorbeeld "Omzet plus 20 procent" of "Kostenreductie".
  5. Pas per categorie de bedragen aan en vergelijk de scenario lijn met je oorspronkelijke cashflow.

Zie voor alle details over scenariotypes, velden en weergaveopties: Scenario's.

3.6 Nieuwe rekeningen toevoegen of verwijderen

Gebruik Rekeningen / Bankkoppelingen om extra bankrekeningen toe te voegen of een koppeling te beëindigen.

  1. Ga in het menu naar Rekeningen / Bankkoppelingen.
  2. Klik op Rekening toevoegen om een nieuwe zakelijke rekening te koppelen via Open Banking.
  3. Doorloop bij je bank de stappen voor inloggen en toestemming.
  4. Controleer of de nieuwe rekening zichtbaar is en dat transacties worden ingelezen in Cashflow / Kasstromen.
  5. Verwijder een bankverbinding alleen als je de gegevens niet meer nodig hebt.

Zie voor een stap voor stap uitleg over toevoegen, automatisch inlezen en verwijderen: Bankrekening koppelen.

3.7 Rapporten genereren en delen

Maak in het IMK Portal rapporten die gegevens uit ThinkOut samenvatten. De beschikbare rapporttypen hangen af van je instellingen.

Rapport aanmaken via Rapporten & Scores

  1. Ga naar Rapporten & Scores.
  2. Kies het gewenste rapporttype, bijvoorbeeld een algemeen kasstroomrapport, een Viability rapport of een Credit rapport.
  3. Selecteer de periode.
  4. Selecteer indien nodig de Werkruimte of rekening.

Kredietpaspoort (Credit Passport)

  • Bekijk op het Dashboard de widget Kredietpaspoort met je kredietscore, bijvoorbeeld "Critical Credit Quality".
  • Lees onder de widget wanneer de score voor het laatst is bijgewerkt.
  • Klik op PDF rapport genereren om een kredietrapport in PDF te maken.
  • Gebruik Score herberekenen als de gekoppelde kredietinformatiedienst herberekening ondersteunt. Als de knop grijs is, kun je alleen het PDF rapport genereren.

Rapport downloaden

  1. Genereer het rapport.
  2. Download het rapport als PDF en bewaar het in je administratie of dossier.

Rapport delen met een adviseur

  • Stel het rapport beschikbaar aan je IMK adviseur of externe adviseur binnen het portal.
  • Of deel het rapport per e-mail.
  • Spreek met je adviseur af welke rapporten nodig zijn voor beoordeling of begeleiding.

3.8 Chat of observatie toevoegen

Gebruik in het IMK Portal de communicatie binnen de omgeving van je dossier.

Chat

  1. Open Chat & Observaties of de chatfunctie in het dossier.
  2. Stuur een bericht aan je adviseur met je vraag of toelichting.
  3. Laat de communicatie gekoppeld aan je dossier staan.

Observaties en notities

  1. Voeg bij een periode, transactie of rapport een korte notitie toe.
  2. Leg in observaties bijzondere gebeurtenissen of aannames vast, zoals een eenmalige kostenpost of een afwijkende betaling.

Zo ontstaat voor ondernemer en adviseur een compleet en traceerbaar beeld van de financiële situatie en de gemaakte afspraken.

3.9 Team en Werkruimtes beheren

Gebruik tabblad Beheer om anderen toegang te geven tot je Werkruimte, zoals een IMK adviseur, externe adviseur, accountant of collega.

  1. Ga in het menu naar Beheer en open het tabblad Team.
  2. Controleer wie nu toegang heeft tot de werkruimte.
  3. Klik op Gebruiker uitnodigen, vul naam, e mail en rol in en verstuur de uitnodiging.
  4. Ga naar het tabblad Werkruimtes om per werkruimte te zien welke gebruikers en rollen zijn ingesteld.
  5. Pas rollen aan als iemand meer of minder rechten nodig heeft, bijvoorbeeld van Redacteur naar Lezer.

Zie voor een volledig overzicht van rollen, rechten en beheer per werkruimte: Team en Werkruimtes.

Overgenomen van "https://wiki.imkportal.nl/index.php?title=IMK_Portal_voor_ondernemers&oldid=95"