IMK Portal voor ondernemers

Direct naar

• IMK Portal voor ondernemers
• IMK Portal voor adviseurs
• Inloggen
• Bankrekening koppelen
• Dashboard
• Budgetten
• Scenario's
• Virtuele assistent
• Team en werkruimtes

3. IMK Portal voor ondernemers

Dit hoofdstuk helpt jou, als ondernemer, op weg met functioneel inzetten van het IMK Portal. Doorloop de stappen, van inloggen tot en met het koppelen van je bankrekening, het lezen van het Dashboard en het werken met Budgetten, Scenario's en Rapporten.

Samenvatting

• Log in op het IMK Portal en doorloop de rondleiding.
• Koppel je bankrekening, begrijp het Dashboard en volg je kasstromen.
• Maak budgetten en scenario's en genereer rapporten.

Op deze pagina

• Inloggen
• Een bankrekening koppelen
• Het dashboard begrijpen
• Budgetten aanmaken en beheren
• Scenario's maken
• Een rekening toevoegen of verwijderen
• Rapporten genereren en delen
• Een chat of observatie toevoegen
• Je team en Werkruimtes beheren

3.1 Aanmelden en inloggen

Uitnodiging en eerste toegang

1. Ontvang van het IMK of je adviseur een e-mail met een uitnodiging voor het IMK Portal.
2. Klik op de link in de e-mail om je account te activeren.
3. Kies een veilig wachtwoord en bewaar dit op een veilige plek.

Inloggen

1. Ga naar de inlogpagina van het IMK Portal.
2. Vul je e-mailadres en wachtwoord in.
3. Klik op Inloggen.
4. Na het inloggen begin je op het Dashboard.

Rondleiding in 5 stappen

Bij de eerste keer inloggen start een korte rondleiding door ThinkOut. Je ziet een venster met bovenaan een titel en onderaan een teller, bijvoorbeeld 1/5. Klik op Volgende om verder te gaan of op X om de rondleiding te sluiten.

3.2 Bankrekening koppelen (ThinkOut)

Koppel je zakelijke bankrekening zodat ThinkOut je kasstromen automatisch inleest.

1. Ga in het IMK Portal naar Rekeningen / Bankkoppelingen.
2. Klik op Rekening toevoegen en kies je bank.
3. Log in bij je bank en geef toestemming voor het delen van transacties via Open Banking.
4. Keer terug naar het IMK Portal en wacht tot ThinkOut de transacties heeft ingelezen.
5. Controleer of de mutaties zichtbaar zijn onder Cashflow / Kasstromen en op het Dashboard.

Zie voor alle details: Bankrekening koppelen.

3.3 Het Dashboard begrijpen

Gebruik het Dashboard om in één oogopslag je kasstromen, saldi en kredietpositie te volgen.

1. Log in op het IMK Portal. Je komt op het Dashboard.
2. Bekijk bovenaan Start uw reis en volg de voorgestelde stappen, zoals bankrekening koppelen en Team uitnodigen.
3. Controleer de widgets Instromen, Uitstromen en Kredietpaspoort voor je belangrijkste financiële signalen.
4. Scrol naar beneden voor verdiepende widgets, zoals Bedrijfsactiviteit, Cashpositie en Status bankverbindingen.
5. Pas het Dashboard aan via Configureren zodat de belangrijkste widgets voor jouw onderneming zichtbaar zijn.

Zie voor een volledig overzicht van alle widgets en instellingen: Dashboard.

3.4 Budgetten aanmaken en beheren

Gebruik Budgetten om je verwachte inkomsten en uitgaven vast te leggen en te vergelijken met de werkelijkheid.

1. Ga in het menu naar Budgetten.
2. Stel op het tabblad Planning per maand en per categorie je budgetbedragen in.
3. Bekijk de grafiek en het eindsaldo om te beoordelen of je planning haalbaar is.
4. Volg op het tabblad Opvolging per categorie de verhouding tussen Gebudgetteerd, Werkelijk en Voorspeld.
5. Gebruik de export en rapportages om je budget te bespreken met je adviseur of accountant.

Zie voor uitgebreide uitleg van alle velden, opties en filters: Budgetten.

3.5 Scenario's maken

Gebruik Scenario's om wat als berekeningen te maken op basis van je huidige Kasstromen en prognoses. Zie direct wat er gebeurt als omzet of kosten veranderen.

1. Ga in het menu naar Scenario's.
2. Controleer op het tabblad Samenvatting het eindsaldo en de cashflow voor de gekozen periode.
3. Klik op Scenario toevoegen en kies het juiste scenariotype, zoals Dynamisch of Momentopname.
4. Geef het scenario een duidelijke naam en periode, bijvoorbeeld "Omzet plus 20 procent" of "Kostenreductie".
5. Pas per categorie de bedragen aan en vergelijk de scenario lijn met je oorspronkelijke cashflow.

Zie voor alle details over scenariotypes, velden en weergaveopties: Scenario's.

3.6 Nieuwe rekeningen toevoegen of verwijderen

Gebruik Rekeningen / Bankkoppelingen om extra bankrekeningen toe te voegen of een koppeling te beëindigen.

1. Ga in het menu naar Rekeningen / Bankkoppelingen.
2. Klik op Rekening toevoegen om een nieuwe zakelijke rekening te koppelen via Open Banking.
3. Doorloop bij je bank de stappen voor inloggen en toestemming.
4. Controleer of de nieuwe rekening zichtbaar is en dat transacties worden ingelezen in Cashflow / Kasstromen.
5. Verwijder een bankverbinding alleen als je de gegevens niet meer nodig hebt.

Zie voor een stap voor stap uitleg over toevoegen, automatisch inlezen en verwijderen: Bankrekening koppelen.

3.7 Rapporten genereren en delen

Maak in het IMK Portal rapporten die gegevens uit ThinkOut samenvatten. De beschikbare rapporttypen hangen af van je instellingen.

Rapport aanmaken via Rapporten & Scores

1. Ga naar Rapporten & Scores.
2. Kies het gewenste rapporttype, bijvoorbeeld een algemeen kasstroomrapport, een Viability rapport of een Credit rapport.
3. Selecteer de periode.
4. Selecteer indien nodig de Werkruimte of rekening.

Kredietpaspoort (Credit Passport)

• Bekijk op het Dashboard de widget Kredietpaspoort met je kredietscore, bijvoorbeeld "Critical Credit Quality".
• Lees onder de widget wanneer de score voor het laatst is bijgewerkt.
• Klik op PDF rapport genereren om een kredietrapport in PDF te maken.
• Gebruik Score herberekenen als de gekoppelde kredietinformatiedienst herberekening ondersteunt. Als de knop grijs is, kun je alleen het PDF rapport genereren.

Rapport downloaden

1. Genereer het rapport.
2. Download het rapport als PDF en bewaar het in je administratie of dossier.

Rapport delen met een adviseur

• Stel het rapport beschikbaar aan je IMK adviseur of externe adviseur binnen het portal.
• Of deel het rapport per e-mail.
• Spreek met je adviseur af welke rapporten nodig zijn voor beoordeling of begeleiding.

3.8 Chat of observatie toevoegen

Gebruik in het IMK Portal de communicatie binnen de omgeving van je dossier.

Chat

1. Open Chat & Observaties of de chatfunctie in het dossier.
2. Stuur een bericht aan je adviseur met je vraag of toelichting.
3. Laat de communicatie gekoppeld aan je dossier staan.

Observaties en notities

1. Voeg bij een periode, transactie of rapport een korte notitie toe.
2. Leg in observaties bijzondere gebeurtenissen of aannames vast, zoals een eenmalige kostenpost of een afwijkende betaling.

Zo ontstaat voor ondernemer en adviseur een compleet en traceerbaar beeld van de financiële situatie en de gemaakte afspraken.

3.9 Team en Werkruimtes beheren

Gebruik tabblad Beheer om anderen toegang te geven tot je Werkruimte, zoals een IMK adviseur, externe adviseur, accountant of collega.

1. Ga in het menu naar Beheer en open het tabblad Team.
2. Controleer wie nu toegang heeft tot de werkruimte.
3. Klik op Gebruiker uitnodigen, vul naam, e mail en rol in en verstuur de uitnodiging.
4. Ga naar het tabblad Werkruimtes om per werkruimte te zien welke gebruikers en rollen zijn ingesteld.
5. Pas rollen aan als iemand meer of minder rechten nodig heeft, bijvoorbeeld van Redacteur naar Lezer.

Zie voor een volledig overzicht van rollen, rechten en beheer per werkruimte: Team en Werkruimtes.