IMK Portal voor ondernemers

Direct naar

3. IMK Portal voor ondernemers

Dit hoofdstuk helpt jou, als ondernemer, op weg met functioneel inzetten van het IMK Portal. Doorloop de stappen, van inloggen tot en met het koppelen van je bankrekening, het lezen van het Dashboard en het werken met Budgetten, Scenario's en Rapporten.

Samenvatting

Log in op het IMK Portal en doorloop de rondleiding.
Koppel je bankrekening, begrijp het Dashboard en volg je kasstromen.
Maak budgetten en scenario's en genereer rapporten.

3.1 Aanmelden en inloggen

Uitnodiging en eerste toegang

Ontvang van IMK of je adviseur een e-mail met een uitnodiging voor het IMK Portal.
Klik op de link in de e-mail om je account te activeren.
Kies een veilig wachtwoord en bewaar dit op een veilige plek.

Inloggen

Ga naar de inlogpagina van het IMK Portal.
Vul je e-mailadres en wachtwoord in.
Klik op Inloggen.
Na het inloggen begin je op het Dashboard.

Rondleiding in 5 stappen

Bij de eerste keer inloggen start een korte rondleiding door ThinkOut. Je ziet een venster met bovenaan een titel en onderaan een teller, bijvoorbeeld 1/5. Klik op Volgende om verder te gaan of op X om de rondleiding te sluiten.

De rondleiding legt het volgende uit:

Pas uw Dashboard aan: bekijk een real time momentopname van je financiële status. Voeg widgets toe of pas ze aan.
Beheer uw gegevens: voer gegevens in, bekijk transacties, gebruik inzichten uit historische gegevens, plan vooruit en vergelijk werkelijke resultaten.
Stel uw Werkruimtestructuur in: pas je Werkruimte aan.
Beheer uw account: kies het abonnement dat past bij je onderneming en werk samen met je Team.
Blijf op de hoogte: bekijk je laatst geïmporteerde transacties, open het helpcentrum, geef feedback.

Deze onderwerpen komen ook in de rest van de handleiding terug.

3.2 Bankrekening koppelen (ThinkOut)

Koppel je zakelijke bankrekening zodat ThinkOut je kasstromen automatisch inleest.

Ga in het IMK Portal naar Rekeningen / Bankkoppelingen.
Klik op Rekening toevoegen en kies je bank.
Log in bij je bank en geef toestemming voor het delen van transacties via Open Banking.
Keer terug naar het IMK Portal en wacht tot ThinkOut de transacties heeft ingelezen.
Controleer of de mutaties zichtbaar zijn onder Cashflow / Kasstromen en op het Dashboard.

Zie voor alle details: Bankrekening koppelen.

3.3 Het Dashboard begrijpen

Gebruik het Dashboard om in één oogopslag je kasstromen, saldi en kredietpositie te volgen.

Log in op het IMK Portal. Je komt op het Dashboard.
Bekijk bovenaan Start uw reis en volg de voorgestelde stappen, zoals bankrekening koppelen en Team uitnodigen.
Controleer de widgets Instromen, Uitstromen en Kredietpaspoort voor je belangrijkste financiële signalen.
Scrol naar beneden voor verdiepende widgets, zoals Bedrijfsactiviteit, Cashpositie en Status bankverbindingen.
Pas het Dashboard aan via Configureren zodat de belangrijkste widgets voor jouw onderneming zichtbaar zijn.

Zie voor een volledig overzicht van alle widgets en instellingen: Dashboard.

3.4 Budgetten aanmaken en beheren

Gebruik Budgetten om je verwachte inkomsten en uitgaven vast te leggen en te vergelijken met de werkelijkheid.

Ga in het menu naar Budgetten.
Stel op het tabblad Planning per maand en per categorie je budgetbedragen in.
Bekijk de grafiek en het eindsaldo om te beoordelen of je planning haalbaar is.
Volg op het tabblad Opvolging per categorie de verhouding tussen Gebudgetteerd, Werkelijk en Voorspeld.
Gebruik de export en rapportages om je budget te bespreken met je adviseur of accountant.

Zie voor uitgebreide uitleg van alle velden, opties en filters: Budgetten.

3.5 Scenario's maken

Gebruik Scenario's om wat als berekeningen te maken op basis van je huidige Kasstromen en prognoses. Bekijk direct wat er gebeurt met je cashflow als omzet of kosten veranderen.

Voorbeelden van vragen:

Wat gebeurt er met het eindsaldo als de omzet 20 procent daalt of stijgt.
Wat is het effect van hogere energiekosten of huur.
Wat als je een extra lening afsluit of een bestaande lening versneld aflost.
Hoe ziet de cashflow eruit als je een investering doorschuift of vervroegt.

Scenario overzicht en weergaveopties

Ga in het menu naar Scenario's.
Bekijk op het tabblad Samenvatting:
- links het blok Eindsaldo met de cashflow aan het einde van de gekozen periode;
- onder het blok een tabel met per maand de Cash Flow;
- rechtsboven de knoppen Acties en Scenario toevoegen.
Klik op Acties en daarna op Weergaveopties.
Kies Beginnend vanaf en Eindigend op voor de periode van de analyse.
Klik op Opslaan.

Nieuw scenario toevoegen

Klik op Scenario toevoegen.
Kies een Scenariotype:
- Blanco: begin met een leeg canvas en vul alles handmatig in.
- Dynamisch: pas gegevens realtime aan op basis van bestaande prognoses (standaard).
- Momentopname: leg de huidige cashflow vast en wijzig deze vaste set gegevens.
Klik op Volgende.

Scenariodetails invullen

Vul in het scherm Scenariodetails in:
- Naam: bijvoorbeeld "Omzet plus 20 procent", "Omzet min 20 procent" of "Kostenreductie".
- Kleur: kies een kleur om het scenario in de grafiek te herkennen.
- Startdatum en Einddatum: periode waarover het scenario loopt.
Klik op Scenario toevoegen.

Waarden per categorie aanpassen

Na het aanmaken zie je bovenaan een tab met de naam van je scenario.

Zoek in de tabel onderaan de categorie en maand die je wilt aanpassen.
Klik op de cel en open Waarde bijwerken.
Vul in:
- Bedrag: aangepast bedrag voor die maand.
- Gegevens: korte toelichting, optioneel.
- Cashflowwaarde gebruiken: gebruik de huidige cashflowwaarde als uitgangspunt.
- Waarde herhalen tot: trek hetzelfde bedrag door naar volgende maanden.
Klik op Waarde verwijderen om een scenario waarde weg te halen.
Klik op Opslaan om de wijziging vast te leggen.

Resultaten bekijken en vergelijken

Bekijk links in het scherm het Eindsaldo en de Cash Flow voor het gekozen scenario.
Vergelijk in de grafiek de lijn van het scenario met de oorspronkelijke cashflow, meestal als gestippelde lijn.
Bekijk onderin de tabel per maand hoe de bedragen veranderen door het scenario.

Gebruik deze weergave om te beoordelen of maatregelen zoals meer omzet, lagere kosten of extra financiering voldoende effect hebben op je liquiditeit.

Scenario's beheren

Gebruik Acties om scenario's te beheren.

Scenario klonen: maak een kopie van het scenario om een variant te testen.
Instellen als budget: gebruik het scenario als basis voor een nieuw budget.
Scenario verwijderen: verwijder een scenario dat je niet meer nodig hebt.

3.6 Nieuwe rekeningen toevoegen of verwijderen

Koppel in ThinkOut meerdere bankrekeningen of beëindig een koppeling. Dit is relevant als:

je een nieuwe zakelijke rekening opent;
je overstapt naar een andere bank;
je een oude of privé rekening niet meer in de kasstroom wilt meenemen;
je tijdelijk wilt stoppen met het inlezen van transacties.

Nieuwe rekening toevoegen

Ga in het menu naar Rekeningen / Bankkoppelingen.
Klik op Rekening toevoegen.
Selecteer je bank in de lijst.
Doorloop het Open Banking proces zoals beschreven in paragraaf 3.2.
Wacht tot de nieuwe rekening is toegevoegd aan je Werkruimte.

Hoe ThinkOut transacties automatisch inleest

Zodra de koppeling actief is, leest ThinkOut periodiek transacties van de gekoppelde rekeningen in.
Nieuwe mutaties verschijnen automatisch in Cashflow / Kasstromen en in grafieken, Budgetten en Scenario's.
Bekijk op het Dashboard in de widget Status bankverbindingen of de koppeling actief is of aandacht nodig heeft.

Rekening verwijderen of koppeling intrekken

Beheer bestaande bankverbindingen in Rekeningen / Bankkoppelingen.

Klik op de betreffende bankverbinding en kies Verwijderen.
Lees het venster Deze bankverbinding verwijderen met de waarschuwing dat:
- je de verbinding niet kunt herstellen na verwijdering;
- de bankverbinding en alle bijbehorende rekeningen en transacties permanent worden verwijderd.
Typ ter bevestiging de naam van de bank, bijvoorbeeld "ABN AMRO".
Klik op Bankverbinding verwijderen om de actie definitief uit te voeren.

Waarschuwing: Gebruik deze optie alleen als je de gegevens niet meer nodig hebt, bijvoorbeeld in een testomgeving of bij een volledig afgesloten rekening. In andere gevallen is het vaak voldoende om de koppeling niet meer te vernieuwen.

3.7 Rapporten genereren en delen

Maak in het IMK Portal rapporten die gegevens uit ThinkOut samenvatten. De beschikbare rapporttypen hangen af van je instellingen.

Rapport aanmaken via Rapporten & Scores

Ga naar Rapporten & Scores.
Kies het gewenste rapporttype, bijvoorbeeld een algemeen kasstroomrapport, een Viability rapport of een Credit rapport.
Selecteer de periode.
Selecteer indien nodig de Werkruimte of rekening.

Kredietpaspoort (Credit Passport)

Bekijk op het Dashboard de widget Kredietpaspoort met je kredietscore, bijvoorbeeld "Critical Credit Quality".
Lees onder de widget wanneer de score voor het laatst is bijgewerkt.
Klik op PDF rapport genereren om een kredietrapport in PDF te maken.
Gebruik Score herberekenen als de gekoppelde kredietinformatiedienst herberekening ondersteunt. Als de knop grijs is, kun je alleen het PDF rapport genereren.

Rapport downloaden

Genereer het rapport.
Download het rapport als PDF en bewaar het in je administratie of dossier.

Rapport delen met een adviseur

Stel het rapport beschikbaar aan je IMK adviseur of externe adviseur binnen het portal.
Of deel het rapport per e-mail.
Spreek met je adviseur af welke rapporten nodig zijn voor beoordeling of begeleiding.

3.8 Chat of observatie toevoegen

Gebruik in het IMK Portal de communicatie binnen de omgeving van je dossier.

Chat

Open Chat & Observaties of de chatfunctie in het dossier.
Stuur een bericht aan je adviseur met je vraag of toelichting.
Laat de communicatie gekoppeld aan je dossier staan.

Observaties en notities

Voeg bij een periode, transactie of rapport een korte notitie toe.
Leg in observaties bijzondere gebeurtenissen of aannames vast, zoals een eenmalige kostenpost of een afwijkende betaling.

Zo ontstaat voor ondernemer en adviseur een compleet en traceerbaar beeld van de financiële situatie en de gemaakte afspraken.

3.9 Team en werkruimtes beheren

Gebruik Beheer om anderen toegang te geven tot je Werkruimte, zoals een IMK adviseur, externe adviseur, accountant of collega. Bepaal zelf rol en rechten.

Team bekijken en gebruiker uitnodigen

Ga in het menu naar Beheer en open het tabblad Team.
Bekijk de lijst met mensen die toegang hebben tot het profiel van deze Werkruimte.
Klik op Gebruiker uitnodigen.
Vul in het venster Gebruiker uitnodigen het volgende in:
- Naam: naam van de persoon die je uitnodigt.
- E-mail: e-mailadres waarop de uitnodiging wordt verzonden.
- Rol: kies bijvoorbeeld Manager of Redacteur. De rol bepaalt welke acties iemand kan uitvoeren.
Bekijk onder Werkruimtes voor welke werkruimtes de gebruiker wordt uitgenodigd en met welke rol.
Klik op Uitnodigen. De genodigde ontvangt een e-mail met instructies om toegang te krijgen.

Gebruikers per Werkruimte beheren

Ga in Beheer naar het tabblad Werkruimtes.
Bekijk de lijst met werkruimtes met kolommen zoals Naam, Gebruikers, Land en Valuta.
Klik bij de betreffende werkruimte op het pictogram Gebruikers beheren.
Bekijk in het venster Gebruikers beheren per gebruiker de naam, het e-mailadres en de huidige rol, bijvoorbeeld Redacteur.
Pas indien nodig de rol aan via de keuzelijst.
Klik op Opslaan om de wijzigingen te bevestigen.

Gebruik deze functies om de juiste mensen toegang te geven tot de juiste gegevens, met een rol die past bij hun taak, zoals analyseren, invoeren of alleen meelezen.